Скандал в Sense Bank: от отставки руководства до риска небезупречной репутации
В рамках операции «Форрест Гамп» Национального агентства по обеспечению безопасности Украины раскрыты факты коррупции в госбанке Sense Bank, что привело к отставкам топ-менеджеров и возможности присвоения им статуса лиц с небезупречной деловой репутацией.
Национальное агентство по обеспечению безопасности Украины (НАБУ) в рамках операции «Форрест Гамп» выявило признаки коррупционных схем в государственном банке Sense Bank. По результатам расследования уже приняты кадровые меры, а регулятор проверяет возможное влияние участников расследования на руководство банка.
Кадровые изменения в банке
Первой фигурой, покинувшей свой пост, стала Ирина Мудрая, пост‑заместителя главы наблюдательного совета (ОП). По её собственному заявлению об отставке она ушла из банка в начале августа.
Сразу после этого Национальный банк Украины (НБУ) объявил о недопустимости Николая Гладышенко в качестве независимого главы наблюдательного совета Sense Bank. Кабинет министров 21 августа официально прекратил его полномочия.
Глава правления банка Алексей Ступак также был отстранён от выполнения обязанностей решением правительства. По словам народного депутата Ярослава Железняка, Ступак взял отпуск до 3 сентября, а квалификационная комиссия НБУ планирует провести с ним интервью 26 августа, которое пока отложено.
Возможный статус «небезупречной репутации»
Согласно украинскому банковскому законодательству, лица, признанные имеющими небезупречную деловую репутацию, могут быть ограничены в управлении финансовыми учреждениями. Пока ни один из руководителей Sense Bank не получил такой статус, однако результаты служебного расследования могут привести к его присвоению.
- Статус может быть назначен как членам правления, так и членам наблюдательного совета.
- Если статус будет присвоен, это станет первым случаем в истории государственных банков Украины.
- Срок действия статуса зависит от причин присвоения – от нескольких лет до бессрочного, как в случае с Петром Порошенко.
Решение о статусе будет приниматься после завершения служебных проверок НБУ.
Регуляторный и акционерный контроль
Sense Bank, ранее известный как «Альфа‑Банк Украина», принадлежал российским инвесторам, в том числе Михаилу Фридману. После введения санкций в отношении Фридмана банк был национализирован в 2023 году, а акционером стала Министерство финансов Украины.
Национальный банк Украины осуществляет надзор за банком: проверяет достаточность капитала, соблюдение требований по кредитованию и противодействию отмыванию средств. В 2023 году Sense Bank был оштрафован на 47,7 млн гривен, а в 2025 году – на 41 млн гривен за нарушения в сфере финансового мониторинга.
Минфин, владеющий 100 % акций, официально позиционирует себя как классический государственный собственник, готовящий банк к приватизации. По словам одного из источников, оба ведомства – и Минфин, и НБУ – были осведомлены о происходящем в банке, несмотря на официальные заявления о де‑юре отсутствия данных.
Исторический контекст и перспективы
Контроль над крупными финансовыми институтами традиционно считается важным инструментом государственной политики. Закон «О банках и банковской деятельности», изменённый в рамках реформ ОЭСР и МВФ, ограничивает прямое политическое вмешательство в операции государственных банков.
В текущей ситуации Минфин обязан согласовывать ключевые кадровые назначения с НБУ, который сохраняет право вето. По словам главы НБУ Андрея Пышного, несмотря на самоотстранение Николая Гладышенко, он продолжал оказывать влияние на работу банка.
Эксперты отмечают, что публичные обсуждения ситуации в Sense Bank уже идут более года, и ожидать, что ни акционер, ни регулятор были в стороне, было бы нереалистично.